Сравнение России и США в таблицах: экономика, налоги, образование, зарплаты, цены

Россия vs Америка: где дешевле жить

С пасибо Алине Ананьевой, Исааку Беккеру и Financial Samurai: благодаря им мне на глаза попалась табличка «как едва выжить на 200 тыс. долларов в год в США». Табличка представляет собой бюджет семьи с одним ребенком до 13 лет, домом в ипотеке за 700 тыс. долларов, двумя машинами. Семья откладывает 18 тыс. в год на пенсию. С учетом размера налога на недвижимость (более 1% от стоимости дома) и самой стоимости дома, можно предположить, что семья живет в благополучном ближнем пригороде большого развитого города типа Нью-Джерси (Нью-Йорк) или на худой конец Нью-Роксбери (Бостон). В расчете грамотно учтены налоги, которые составят сумму payroll taxes, Medicare tax и income taxes, берущихся в сумме и с работодателя, и с работника.

В таблице, правда, есть несколько небольших ошибок. В приличном районе приличный childcare не будет стоить больше $1000 на ребенка в месяц. Это еще 12 тыс. экономии. Несерьезные ошибки (ипотека по 5+% годовых от общей стоимости дома в США для благополучной семьи — это чуть многовато) добавят еще тысяч пять. Итого, при более точном пересчете, семья в США в ближнем пригороде мегаполиса в собственном доме с двумя машинами, ни в чем себе не отказывая и откладывая на пенсию приличную сумму, оставляет сбережениями за год из 200 тыс. грязного дохода около 23 тыс. долларов (помимо пенсионных).

Интересно, что происходило бы с бюджетом семьи, живущей в ближнем пригороде Москвы, в доме за 700 тыс. долларов, купленном в ипотеку, с двумя машинами среднего класса? Отличий было бы очень много.

Во-первых, если работодатель выделил на этих работников по 100 тыс. долларов на человека, то объем уплаченных налогов в России будет почти 64 тыс. долларов против 40 тыс. в США (мы говорим о социальном, пенсионном и медицинском страховании). Кроме того, в России нет 401к, а есть банкротная пенсионная система, оперирующая в рублях и уже сейчас выплачивающая пенсии, на которые невозможно прожить. Молодые родители, если они в здравом уме, должны откладывать на пенсию сами. Поэтому те же 18 тыс. будут уже частным сбережением на пенсию, и «чистыми» у семьи останется не 140 тыс., как в США, а 118 тыс.

Мы привыкли считать, что у нас жизнь дешевле, а оказывается, примерно на 45 тыс. долларов в год дороже

Далее: эффективная ставка ипотеки в России (считаем 70% от стоимости, 11% годовых + 1% комиссии + погашение за 20 лет) — это где-то 13% годовых. То есть годовой расход на ипотеку будет составлять 65 тыс. долларов. Расходы на машины тоже будут другими: две машины по 25 тыс. долларов каждая (это лучше, чем американский аналог, учтенный в кейсе) будут меняться раз в 5 лет в среднем, теряя в цене по 15 тыс. долларов. То есть в год расходы на две машины составят 6000 долларов амортизации + около 5000 долларов бензин (ездим из пригорода) + 4000 ТО, колеса и пр.

Еще одним серьезным расходом будет помощь престарелым родителям обоих взрослых членов семьи: минимум 1000 долларов в месяц уйдет на четырех «стариков», получающих мизерную пенсию.

Конечно, расходы на газ будут сильно ниже, чем в США, пониже будут расходы на ребенка. Но появятся расходы на дополнительную медицинскую страховку и частную медицину: ОМС в России (в отличие от США) долго выживать не позволяет. В общем, калькуляция показывает, что такая семья… будет тратить в год на 23 300 долларов больше, чем зарабатывает!

Это неожиданный вывод: мы привыкли считать, что у нас жизнь дешевле, а оказывается, примерно на 45 тыс. долларов в год дороже.

Читайте также:
Как живут люди в Туркменистане в 2021 году

Но мы, конечно, здесь немного жульничаем. Зачем такой семье в России тратить на дом 700 тыс. долларов? Аналогичные американскому дома в ближнем Подмосковье будут стоить примерно 400 тыс. долларов. Примем эту оценку и переселим семью. Теперь ипотека будет им обходиться в 36 400 долларов в год. Машинам не обязательно стоить аж 25 тыс. долларов каждая, хватит и 15 тыс., с residual в размере 5000, итого 4000 амортизации + 4000 на бензин + 3000 на все остальное = 11 тыс. долларов в год. Старики перебьются: сократим помощь до 250 долларов в месяц на всех (типа только подарки к праздникам).

Ну что, нам удалось — теперь подмосковная семья экономит в месяц примерно столько же, сколько американская! В чем же разница в их жизни? Американская семья живет под Нью-Йорком. Они пользуются великолепной инфраструктурой, американской медициной, в том числе в случае тяжелых заболеваний, ребенок сможет учиться за 10–12 тыс. долларов в год (in-state charge for local colleges) в одном из лучших вузов мира, и для поступления в него не нужны репетиторы. Они живут в стране, где средняя продолжительность жизни 79 лет, число убийств 4,6 на 100 000 в год, и, самое главное (мы считаем, что оба родителя работают), они входят в 9,5% семей с наибольшим персональным доходом (см. здесь), то есть представляют собой нормальный upper-middle class.

Российская семья живет в стране, где средняя продолжительность жизни на 9 лет (или на 12,5%) ниже, чем в США, а количество убийств на 100 000 в год — 9,2, то есть ровно в два раза выше

Российская семья живет под Москвой, в окружении разбитых дорог, котлованов и брошенных строек, с периодически (правда, уже реже, чем 10 лет назад) гаснущим светом. Она боится использовать бесплатную медицину и, даже доплачивая за обслуживание, не может получить качественного лечения — ЕМС пока не для них. Про тяжелые заболевания вообще можно забыть: чтобы их лечить, надо будет тратить десятки тысяч долларов, российские компании такие случаи не страхуют. Они покупают еду низкого качества (мы так договорились). Ребенок из этой семьи сможет учиться в вузе из третьей сотни мирового рейтинга, если предварительно заплатит репетиторам, в итоге его образование будет стоить не сильно меньше, чем для американского ровесника, но качество его будет ниже. Об обучении в США он может не мечтать: как не местному ему надо будет платить по 40–50 тыс. долларов в год. Российская семья живет в стране, где средняя продолжительность жизни на 9 лет (или на 12,5%) ниже, чем в США, а количество убийств на 100 000 в год — 9,2, то есть ровно в два раза выше. Но самое главное, эта семья принадлежит к примерно 0,3% счастливцев с доходом на двоих человек не ниже 377 тыс. рублей на взрослого в месяц — это фактически богачи.

Остается логичный вопрос: а как же живет семья в Подмосковье, если она, как изученная нами американская, находится на рубеже 9,5% самых обеспеченных семей (то есть 9,5% семей имеют доход больше, остальные — меньше)? В такой семье в России каждый из родителей зарабатывает где-то по 70–75 тыс. рублей в месяц (естественно, после сборов и налогов работодателя, до подоходного налога), или (уже за вычетом подоходного) 27 тыс. долларов в год на семью.

Такая семья не откладывает деньги на старость — не с чего. Она не живет в доме — ее возможностей хватает только на ипотеку двухкомнатной квартиры в Новой Москве, стоимостью 90 тыс. долларов. Она не ездит в Турцию — деревенский дом бабушки дешевле. Она не тратит деньги на обучение ребенка — пусть учит государство. Она имеет одну дешевую машину. Никаких страховок — ни жизни, ни имущества. Никакой частной медицины — больше спорта на свежем воздухе (клуб тоже не по карману). Одежда самая необходимая; еда — без праздничной; старики обойдутся пятьюстами долларами на всех на год — сами трудно живем. При этом чуть больше 1000 долларов в год откладывается — то ли на похороны, то ли на взятки врачам, если придет серьезная болезнь.

Читайте также:
Фото пустыни Вади-Рам (173 фото)

Конечно, положение семьи с унаследованной квартирой чуть лучше: они не платят 11 700 долларов в год ипотеки; эти деньги идут на две недели в Турции (или 10 дней в Сочи), остальное растекается по еде, одежде, старикам, урокам английского для ребенка.

Что из всего этого следует? Во-первых, если вам чудесным образом предоставлен выбор, в какой стране (США или России) добиваться сравнительного успеха, опередив 90% сограждан по доходам, смело выбирайте США: жить будете несравнимо лучше. Во-вторых, если вам повезло, работодатель готов платить вам с женой по 100 тыс. долларов в год зарплаты, и предлагает выбор — жить в России или США, смело выбирайте США: жить будете пусть не кардинально, но лучше. И наконец, когда вам будут рассказывать, что «в США жизнь дороже», смело можете отвечать: «Да, и поскольку мне моя жизнь дорога, я хочу жить там». Там не жизнь дороже, а ее качество выше.

Налоговая система США и ее сравнение с российской

Налоговые системы России и США в сравнении

О реформировании системы налогообложения в России на протяжении долгого времени ведутся горячие дискуссии. Очень часто систему налогообложения в РФ сравнивают с США.

Надо признать, что системы налогов двух стран имеют общие позиции, и одна и вторая системы трехуровневые (федеральные налоги, региональные и местные). Однако, имеют место и существенные различия.

  1. Налоговая система США и ее сравнение с российской
  2. О системе налогообложения
  3. В дополнение
  4. Вместе с развитием страны менялась и совершенствовалась система налогообложения
  5. Отличия в системах налогообложения
  6. Заключение

Налоговая система США и ее сравнение с российской

О системе налогообложения

Одним из них является то, что для американской системы налогообложения характерна прогрессивная шкала налоговых вычетов. Не установлен определенный процент отчислений — он колеблется в зависимости от степени доходов, возрастных категорий, социального положения, условий проживания.

Кроме того, в США наиболее распространены прямые налоги, а в РФ — косвенные. Основными получателями денежных средств (сборов) являются местные бюджеты отдельных штатов и городов, в то время как в России наблюдается совершенно противоположная картина.

И, что немаловажно: в РФ сокрытие реальных доходов и, соответственно, снижение базы налогообложения — обычная практика, а в Америке неуплата налогов — преступление, преследуемое законодательством. В США сокрытие налогов невозможно, и очень доходчиво изложено в некогда сказанной фразе Бенджамина Франклина: «В жизни нельзя избежать двух вещей: смерти и налогов».

В дополнение

Стандартное мнение россиян относительно налогообложения заключается в том, что на Западе (и в США, в частности) платят необоснованно высокие налоги. Это не совсем так. Рассмотрим пример, приведенный ниже, в таблице, налоговых вычетов в месяц в США и России:

США Россия
Выплачивает работодатель (от оклада):- Social Security 6,2 %- Medicare 1,45 %- State Unemployment Tax — 2,7 %В сумме «выше» оклада налоги составляют 10,35 %. От полученных 100 долларов на уплату налогов уйдет 9,38 долларов, размер зарплаты составит 90,62 доллара. Выплачивает работник от оклада:- ПФР 26 % страховая часть- ФСС — 2,9 %- ФОМС — 5,1 %В сумме, «выше» оклада российский работодатель дополнительно платит налогов еще порядка 34 % от заработной платы.Из первоначальных 100 рублей на налоги уходит 25,38 рублей, и на зарплату приходится 74,62 рубля.
Сумма оклада — 90,62 доллара Сумма оклада — 74,62 рубля
С работника при выплате зарплаты взимаются также налоги от оклада:- Federal Income Tax – 18 %- Social Security 6,2 %- Medicare 1,45 %Прежде чем выплатить зарплату — 90,62 доллара, с нее удерживается дополнительно 25,65 %, что составляет 23,24 доллара. Итого остается 67,38 долларов, которые получает на руки работник. С суммы зарплаты, из оклада работника взимается федеральный подоходный налог, составляющий 13 %.Отнимаем из суммы оклада подоходный налог, равный 9,70 рублей. Итого, остается 64,92 рубля, которые получает на руки работник.
Читайте также:
Отдых в Сорренто, экскурсии по Сорренто, расположение на карте

Вместе с развитием страны менялась и совершенствовалась система налогообложения

однако, постоянным оставалось то, что одной из главных функций, которые выполняют налоги, является пополнение государственной казны. В России, порядка 80 % общего консолидированного бюджета государства складывается за счет налогов, получаемых от граждан. А в последствии, из бюджета, поступает финансирование на развитие государственных подсистем.

Отсюда вытекает, что для РФ (государства, расположенного на огромной территории), имеющего сложную государственную организацию, очень важно формирование и поддержание эффективной деятельности системы налогообложения, позволяющей обеспечивать большую долю потребностей страны. Большое значение может иметь опыт стран Запада в построении налоговой политики.

Среди видов налогов в России, получаемых с физлиц, большое значение имеет подоходный налог, удельный вес которого с годами только растет.

До 2001 года для этого вида налога применялась прогрессивная шкала, однако, после утверждения в РФ нового налогового кодекса, который устанавливает основные позиции в формировании налоговой политики, НДФЛ стали начислять в соответствии плоской шкалы налогообложения. Была утверждена ставка налога для резидентов России в размере 13 %, а для нерезидентов – 30 %. Кроме того, начисляются налоги на недвижимость, на дивиденды, которые получают граждане от организаций РФ, на лотерейный выигрыш и т.д.

Отличия в системах налогообложения

Одним из основных отличий является то, что в Америке налогом на прибыль облагаются физические лица, имеющие доходы в любой другой стране, то есть все американские граждане, даже не проживающие на территории Америки, что не характерно для России.

Кроме того, даже если человек отказывается от американского гражданства, то это не освобождает его от уплаты подоходного налога в государственный бюджет на протяжении еще 10 лет. Что же касается российских граждан, то они платят налоги исключительно по факту, то есть приживая на территории государства либо в другой стране, с которой имеется соответствующий договор. Освобождается от уплаты налога с прибыли, полученной за границами США, только то физические лицо, которое выплачивает его в стране, заключившей договор с США об исключении двойной уплаты налогов. Между США и РФ такой договор заключен, где оговорено, с каких видов прибыли взимается подоходный налог в России, а с каких — в Америке.

В США подоходным налогом облагаются физические лица, имеющие американское гражданство, а в РФ обязанность уплаты подоходного налога зависит от реального пребывания на территории России физического лица в течение календарного года.

Еще одним отличием является: в РФ ставка налога устанавливается в зависимости от вида объекта, который подлежит налогообложению, а в США налог берется с каждого вида прибыли отдельно от суммы каждого дохода. Кроме того, имеют отличия и сами объекты, которые облагаются налогом. В Америке, облагаемыми доходами являются: заработная плата; прибыль от бизнеса; пособия и пенсии (превышающие установленные суммы), которые выплачивают государственные органы либо частные фонды; прибыль, получаемая от ценных бумаг либо от недвижимости; алименты, призы и т.д.

К примеру, в РФ с прибыли по ценным бумагам налог не взимается, а доход от недвижимости, многие граждане скрывают, сдавая жилье в аренду не официально. А также не берется налог с пенсий.

Заключение

Какими бы не были сравнения систем налогообложения двух стран, платить налоги необходимо как в США, так и в РФ. Однако, именно в этом заключается принципиальное отличие двух систем. Если уклоняться от уплаты налогов в Америке, то за это возможно получить большой штраф, а в иных случаях — реальное тюремное наказание. Надо сказать, что в России, многие несознательные граждане находят различные варианты, позволяющие уклониться от обязательства и при этом, избежать наказания. Что же касается уровня социального обеспечения, то независимо от размера налогов, в США он значительно выше, нежели в России.

Читайте также:
На каком языке говорят в Индии в 2021 году: диалекты

США: другие налоги и другие зарплаты

В этой статье мы будем сравнивать налоги в США и в России, чтобы лучше понять реальную разницу в доходах людей.

Налоги в США и в России: где больше подоходный налог?

Он больше в США, это однозначно. Федеральный подоходный налог в Америке прогрессивный, и, например, в моём личном случае равен 18%. В зависимости от штата проживания, к нему может добавляться ещё налог штата, достигая в сумме до 28%, а в некоторых случаях — 35% от зарплаты.

В России же подоходный налог — всего 13%. Это в некоторых случаях раза в два меньше, чем в США.
Да, в России очень маленький подоходный налог! Если разговаривать о том, где ставка налогов ниже, в цифрах, то тут Россия выигрывает с огромным отрывом.

Существует множество рейтингов и карт, показывающих, что в России подоходный налог действительно низкий.

Люди публикуют вот такие картинки, безоговорочно доказывающие превосходство России над всеми другими странами:

Все бы хорошо, но есть одна загвоздка. Например, я утверждаю, что в США из-за разницы в системе налогов и сборов работнику перепадает больше денег от доходов предприятия, чем в России. Это утверждение не равноценно сухому “ставка подоходного налога ниже”. Подумайте об этом.

В этой статье мы будем говорить только о наёмных работниках, получающих зарплату. Таких людей в обоих странах абсолютное большинство. Бизнесмены, игроки в казино, держатели акций, победители лотерей и наследники состояний здесь обсуждаться не будут.

Понятие “размер оклада”

Начнём с того, что в России и в США разные понятия “размер оклада”, или зарплаты. В США работник платит больше разных налогов со своей зарплаты, и размер оклада указывается до их вычета.

В России же с зарплаты работника вычитается только подоходный налог. Например, фраза «ты будешь получать $60,000 в год» означает в этих двух странах совершенно разное количество денег, которые будут выдаваться на руки.

Представим себе ситуацию: у работодателя есть бюджет на зарплату, и равен он 100 монеткам. В Америке — американским, в России — русским. Какая сумма объявляется как размер оклада? Какие налоги из неё вычитаются?

В США (для примера возьмем ситуацию в Техасе):

Со стороны работодателя оплачиваются:

  • Social Security (6.2% от оклада)
  • Medicare (1.45% от оклада)
  • State Unemployment Tax (2.7% от оклада)
  • “Cверх оклада” получается налогов в сумме 10.35%. От имевшихся 100 монеток на налоги уйдут $9.38, на фонд зарплаты останется $90.62.

Озвучивается размер оклада: $90.62. При выплате зарплаты, удерживаются также налоги с работника:

  • Social Security (6.2% от оклада)
  • Medicare (1.45% от оклада)
  • Federal Income Tax (18% от оклада)
    Перед выплатой зарплаты от $90.62 отнимаются ещё эти 25.65% ($23.24), остаются $67.38

В результате работнику выплачивается: 67.38 из 100.

Со стороны работодателя оплачиваются:

  • ПФР, страховая часть (26% от оклада)
  • ФОМС (5.1% от оклада)
  • ФСС (2.9% от оклада)

В сумме “сверх оклада” работодатель в России доплачивает налогов ещё около 34% от зарплаты. Из изначальных 100 монеток налоги будут составлять 25.38 рублей, на зарплату останется 74.62 рубля. Озвучивается размер оклада: 74.62 рубля

Читайте также:
Поезд, самолет, машина: на чём лучше и быстрее всего добраться из Москвы до Кабардинки

Далее, при выплате зарплаты, с размера оклада удерживаются налоги, причитающиеся с работника:

  • Федеральный подоходный налог (13% от оклада)
  • Вычитаем из размера оклада подоходный налог в размере 9.70 рублей, остаются 64.92 рубля

В итоге работнику выплачивается: 64.92 из 100. (Напомним, в США было 67.38 из 100).

Как вы видите, налоги очень разные и начисляются разными способами.

Но получается, что “съедается” ими примерно поровну — что в России, что в Америке, причём американскому работнику даже чуть больше денег выпадает. Обратите внимание, что американский работник считает, что его оклад равен 90.62 долларам, тогда как русский работник знает только цифру в 74.62 рубля, считая её размером своей зарплаты.

Получив примерно одинаковое количество денег на руки, русский работник полагает, что у него налоги меньше, ведь он знать не знает о том, сколько куда там выплачивает работодатель.

Если кто-то скажет о том, что в Техасе нет налога штата, а в Калифорнии можно вычесть ещё 10% с заработной платы, то это все равно не сильно меняет ситуацию. В российский пример можно добавить накопительную часть пенсии — ещё 6% от зарплаты. В любом случае, даже если рассматривать дорогую Калифорнию, — всё равно в Америке зарплата получилась не особо отличающейся от российской.

Постойте, а можно ли так сравнивать?

Многие скажут: самая распространенная ошибка в сравнении налогов на зарплату (и личный доход в целом) заключается в подсчете всех налогов: и тех, которые платит сам работник, и тех, которые платит за него работодатель. Многие суммируют эти налоги и начинают ругать систему налогообложения (как правило, российскую), подразумевая, что они могли бы эти налоги получить в качестве дохода, а не делиться с государством.

Это политическая дискуссия, имеющая весьма посредственное отношение к практической части вопроса: налоговые системы обеих стран придуманы задолго до того, как большинство из нас с вами в первый раз получили свою зарплату, поэтому обсуждать ее в разрезе данной темы нет никакого смысла. Корректно же сравнивать только те налоговые вычеты, которые платит непосредственно сотрудник.

Налоги в США и в России: а теперь поговорим о НДС и Sales Tax

Я нарочно не упомянул в вычислениях выше НДС, потому что многие российские компании платят налоги по упрощённой схеме. Но очень-очень многие компании платят НДС. И это прибавляет к сумме, требуемой на зарплату работнику, ещё 18%!

Сейчас будут негодовать бухгалтеры, говоря о том, что НДС никакого отношения к зарплате не имеет. Это было бы действительно так, и я не упомянул бы этого, если бы в США система не работала бы немного по-другому.

В США существует так называемый Sales Tax — налог на продажу. Он прибавляется к стоимости товаров точно так же, как в России прибавляется НДС. Но вот только в отличие от России, он не применяется к огромному ассортименту товаров (к большинству продуктов питания, например) и услуг.

Практически все услуги не облагаются налогом на продажу, и поэтому множество компаний, как пример, практически все IT-компании, к Sales Tax не имеют никакого отношения. Да, Sales Tax различен от штата к штату, в некоторых штатах его нет вообще. Но ситуация все равно получается очень интересная.

Возьмём, к примеру, две IT-компании, в России и в США.

IT компания в США:

Американские программисты, например, получают проект на те же условные $100. Клиент платит им $100. Так как они оказывают услуги, физических продуктов не продают, то Sales Tax не применяется. Сколько из этих полученных $100 американская компания может позволить выплатить в фонд зарплат? Как мы посчитали выше – $90.62. Вычитаем налоги с работника (SS=6.2%, Medicare=1.45%, федеральный подоходный=18%) и получаем $67.38, которые выплачиваются работнику.

Читайте также:
Карта Молуккских островов, где находится Молуккские острова на карте мира
IT компания в России:

Русские программисты получают проект на те же самые 100, только теперь рублей. Клиент платит им 100 рублей. От этих 100 рублей 18% должны быть уплачены в виде НДС, то есть на зарплатный бюджет остаются лишь 82 рубля. Теперь платим “зарплатные” налоги: 34% от зарплаты, входящей в 82 рубля, уходят на ПФР, ФОМС и ФСС. Остаются 61.19 рубль. Из них ещё вычитаются 13% подоходного налога, и остаются 53.23 рубля, которые выплачиваются работнику. У работника на руках: всего 53.23 рубля — теперь разница с США очень большая!

Картинка для наглядности:

Получается так, что в Америке всякими налогами “съедается” 32.62% от поступающих денег, а в России — целых 46.77%, а это гораздо больше.

Конечно, от штата к штату, от компании к компании, от случая к случаю (в обоих странах есть куча нюансов и вариантов, типа упрощённого налогообложения, разнице в акцизных сборах и так далее), но в целом картина просто ошеломляющая!

Меньше налоги или высокие зарплаты?

Заметьте, я уже не употребляю фразу “налоги в России выше”. Правда лишь в том, что при одних и тех же продажах, американская компания позволит себе платить сотрудникам бóльшие зарплаты. Сотрудники получат больше денег на руки. Меньшие налоги и более высокие зарплаты напрямую связаны друг с другом.
Если сотрудник получает на руки больше денег, какая разница, это из-за ставки налогов или налоговых процедур или какого-то там непонятного НДС?

Подведу итог: сами налоги в США, в среднем, не больше и не меньше, чем в России. Считаются они там по-другому: прогрессивная ставка, Sales Tax вместо НДС и прочие условия, меняющиеся от штата к штату, не позволяют дать однозначного ответа. В некоторых случаях налоги в США получаются намного больше, в других — гораздо меньше. Но, что можно сказать точно, так это то, что заявление: “в России налоги одни из самых низких в мире“ и последующая за этим заявлением гордость не очень логически обоснованы, да и на зарплате все это может сказываться неоднозначно по сравнению с заработком многих американцев.

Налоги в России и США

В этой публикации я хочу сравнить налоги в России и США: рассмотрю основные налоги, которые платит человек, их ставки, принципы налогообложения, проведу сравнение налоговых систем этих двух стран. Почему именно Россия и США? Во-первых, потому что США — страна с самой сильной экономикой в мире. Во-вторых, потому что США нам часто противопоставляют в СМИ, и любят рассказывать и показывать, как у них там все плохо. Вот, давайте возьмем отдельную сферу — налогообложение, и проведем сравнение налогов в России и США.

  1. Отчисления с фонда оплаты труда
  2. Налог на доходы
  3. Налог на добавленную стоимость

Не так давно я уже опубликовал статью Какие налоги в России платит человек?, в которой пришел к выводу, что прямо и косвенно граждане страны отдают в бюджет в виде налогов и сборов около 60-70% заработанных денег. Сам по себе этот факт мало о чем говорит, возможно в других странах еще больше, мы об этом пока точно не знаем. И чтобы узнать — как раз и проведем сравнение налогов в США и России. Для наглядности я буду рассчитывать, сколько налогов заплатит человек и там, и там, с условной 1000 долларов (округленно 70 тыс. рублей). Начнем по порядку.

Отчисления с фонда оплаты труда

Взносы с ФОТ платит работодатель, но косвенно они влияют на размер оклада работников. Потому что оклад+отчисления — это та сумма, которую работодатель готов платить за труд своего сотрудника. И чем меньше в этой сумме отчислений — тем потенциально больше может быть оклад.

Читайте также:
Фото Киргизии (551 фото)

Налоги в России с ФОТ составляют в совокупности 30%. И включают в себя:

  • 22% — взносы в Пенсионный фонд (а при годовом доходе свыше 1,021 млн. рублей — еще 10% от превышающей суммы);
  • 5,1% — взносы на медицинское страхование;
  • 2,9% — взносы на социальное страхование.

Налоги в США с ФОТ составляют в совокупности 10,35% (то есть, почти в 3 раза меньше). И включают в себя:

  • 6,2% — социальный сбор (аналог наших взносов в ПФ);
  • 1,45% — медицинский сбор;
  • 2,7% — взносы в фонд безработицы.

Таким образом, с дохода работника в 70 тыс. рублей работодатель в России заплатит 30000 рублей отчислений и взносов, а в США — 8081 рублей — более, чем в 3 раза меньше. (Формула расчета здесь такая: Оклад + отчисления = 100%).

Налог на доходы

После начисления «грязного» оклада работодатель уплачивает за работника (и уже из средств, причитающихся работнику) налог на доходы. В России он называется НДФЛ.

Налог с доходов физлица в России составляет 13%. В отдельных случаях — 30% (например, при работе по совместительству или для нерезидентов).

Налог с доходов физлиц в США рассчитывается по прогрессивной шкале: чем больше человек зарабатывает — тем больше налогов он платит. Для самых маленьких доходов (а маленькие — это до 9525 долларов в месяц) ставка подоходного налога составляет 10%. Для следующего диапазона — от 9525 до 38700 долларов в месяц — 12% от суммы, превышающей 9525, + 952,50 (10% от 9525). И так далее, наивысшая ставка — 37% для сумм свыше 150689,05 долларов в месяц.

Но главное — налог на доходы в США рассчитывается не от суммы дохода, а от т.н. налогооблагаемой базы. Это доход за вычетом суммы т.н. «освобождения». В США действует огромное количество освобождений от уплаты налога на доходы. Например:

  • Для одинокого (холостого) человека налогооблагаемая база снижается на 12000 долларов в месяц;
  • Для супружеской пары — на 24000 долларов в месяц.

Также существуют налоговые освобождения для родителей, опекунов, ухаживающих за инвалидами, выплачивающих ипотечные кредиты, военнослужащих и других категорий лиц. Таким образом, под налоговые освобождения в определенной сумме попадает фактически любой гражданин страны, разница лишь в сумме этого освобождения.

В нашем примере с зарплаты 70 тыс. рублей россиянин заплатит налог на доходы 9100 рублей, американец с такого дохода не заплатит налог вообще. И даже с 700 тыс. рублей — тоже не заплатит.

Налог на добавленную стоимость

И последний крупный налог, который я хочу сравнить в России и США — это НДС. Он включается в стоимость товаров и услуг и уплачивается покупателем в момент их приобретения.

НДС в России составляет 18% пока еще, а 2019 года — уже 20%: подписан закон об его увеличении.

НДС в США разный, в зависимости от штата может составлять от 0 до 15%. Там в это понятие входят 2 налога: налог с продаж, который устанавливает штат, и «городской налог», который устанавливает город. Причем, в США эти налоги не закладываются в цену товара, а оплачиваются покупателем отдельно на кассе при совершении покупки. Для нас это было бы не совсем удобно — сложно заранее рассчитать стоимость покупки.

Если говорить о ставках — то они зависят, как я уже сказал, от конкретного штата и города, вида продукции (в частности, имеет значение, сельскохозяйственный это товар или промышленный) и происхождения продукции (произведена в США или импортная).

Для примера, в штате Нью-Йорк налог с продаж составляет 4%, а городской налог еще 5-7%. Таким образом, совокупный «НДС» — 9-11%. Для расчета возьмем средний — 10%.

В нашем примере при покупке товаров и услуг в России на оставшуюся «чистую» зарплату 60900 рублей, с 2019 года человек заплатит НДС 10150 рублей, потратив на покупки «чистую» сумму 50750 рублей. В США человек сможет использовать для покупок все 70000 рублей, из которых налоги составят, например, в Нью-Йорке, 6364 рубля, а «чистая» стоимость товаров — 63636 рублей.

Подведем итоги, каковы основные налоги в США и в России:

  1. Налоги с ФОТ в России 30%, в США — 10,35%. С условных 70 тыс. рублей — это 30000 рублей в России и 8081 рубль в США.
  2. Налог на доходы в России 13%, в США — по шкале от 10 до 37%, причем, действует множество налоговых освобождений. С 70 тыс. рублей в России гражданин заплатит 9100 рублей налога, в США — не заплатит ничего.
  3. НДС в России с 2019 года — 20%, в США — от 0 до 15%. В России, потратив зарплату после уплаты НДФЛ, гражданин заплатит НДС 10150 рублей, в США, усредненно, 6364 рубля.

Итого, в целом с 70 тыс. рублей дохода человек в России прямо и косвенно заплатит только основных налогов — 49250 рублей. В США с такой же суммы — 14445 рублей, что более, чем в 3 раза меньше.

И уровень социального обеспечения в России и США тоже совершенно разный. Так что, вот вам наглядный пример, как можно платить в 3 раза меньше налогов, и при этом иметь уровень жизни намного выше. Как видите, такое возможно.

Читайте также:
Достопримечательности Бергена (Норвегия) – описание с фото

Теперь, зная, каковы основные налоги в США и в России, вы сами можете сравнить и сделать свои выводы.

Я же на этом прощаюсь с вами. Оставайтесь на Финансовом гении — сайте, который станет вашим проводником в мир финансовой грамотности. До новых встреч!

Снять квартиру посуточно в Италии

Кэшбэк 30% за бронь

Получите бонус до 20 000 ₽ на следующие бронирования!

Включи Быстрое бронирование

Бронь за 2 минуты, без ожидания ответа от хозяина!

Катания, Luigi Castiglione улица, 2

Показать расположение на карте

Катания, Luigi Castiglione улица, 2

Показать расположение на карте

Катания, Via Luigi Castiglione улица, 2

Показать расположение на карте

Катания, Via Luigi Castiglione улица, 2

Показать расположение на карте

Генуя, Площадь Инвреа площадь, 8

Показать расположение на карте

1 отзыв о проживании со средней оценкой 5,0 из 5

Снять квартиру в Италии

общая площадь 400м²

  • 400 м²

2-комнатная квартира, общая площадь 57м², с балконом

  • площадь 57 м2
  • 2 комнаты
  • 3 этаж

общая площадь 105м²

  • площадь 105 м2

  • 2 комнаты

общая площадь 70м²

  • площадь 70 м2

  • 3 комнаты
  • 1 этаж

2-комнатная квартира, общая площадь 78м²

  • площадь 78 м2
  • 2 комнаты
  • 1 этаж

1-комнатная квартира, общая площадь 25м²

  • площадь 25 м2
  • 1 комната

2-комнатная квартира, общая площадь 90м²

  • площадь 90 м2
  • 2 комнаты

Не нашли подходящего объявления?

Оставьте заявку, и наши риэлторы подберут квартиру в районе Италии

Снять квартиру в Италии

База недвижимости AFY.ru содержит 10 объявлений по аренде квартир в Италии на длительный срок.
Снять квартиру в Италии можно по цене от 24 252 руб. до 7 362 275 руб.

Квартиру в Италии можно снять площадью от 0 до 400 кв.м.
Снять квартиру в Италии можно как от собственника (хозяин квартиры) так и с помощью агентов.
Обратившись в агентство недвижимости, будьте готовы оплатить услуги риэлтора. Взамен вы получите квалифицированные консультации, помощь в подборе вариантов и грамотно оформленный договор аренды.

В базе портала AFY.ru вы найдёте квартиры в аренду на вторичном рынке и в новостройках, коммунальные квартиры, с капитальным ремонтом, квартиры в кооперативном доме.
Дешевые малогабаритные квартиры или большие квартиры с хорошим ремонтом.

Читайте также:
Срок действия загранпаспорта для въезда в ОАЭ

Снимайте квартиру без посредников на длительный срок от хозяина на AFY.ru
Разместить объявление на Авито, Циан, Яндекс.Недвижимость и многих других сайтах можно в личном кабинете на AFY.ru

Многие объявления на нашем сайте содержат видео, обратите на это внимание. Если вы хотите сдать квартиру в Италии – воспользуйтесь кнопкой добавления объявления.

Аренда жилья / Италия

Страны: все страны (412), Россия (155), Крым (83), Болгария (34), Италия (20), полный список

Все доброго времени суток! Предлагаю отдых на Сицилии. Большой выбор вилл/апартаментов на севере и юге Сицилии по привлекательным ценам. Личный отбор домов, помощь в заселении.

– прогулки на яхтах

– аренда парусной яхты

– фотосессии на Сицилии

– свадьбы на Сицилии

Просторный частный дом более 270 кв.метров с большой террасой, гаражом и садом сдается на длительный срок. Дом расположен в удобной близости от горнолыжных курортов в Альпах (35мин), от моря на Лигурийском побережье (55мин) и от основных культурных и торговых городов севера Италии (Турин -50мин, Милан 2ч 30мин, Генуя 1ч 30мин). Дом полностью меблирован и готов для проживания семьи из 6-8 человек. На первом этаже просторная гостиная с эксклюзивной мебелью, ванная комната, выполненная в камне, с двумя.

Сдаем апартаменты без посредников хозяйка русская. Апартаменты расположены на берегу Адриатического моря в прибрежном городе Торре-Канне.Напротив виллы – автобусная остановка, хорошее транспортное сообщение с близлежащими городами (возможна аренда автомобиля, – мерседес, фиат, водного велосипеда) Вилла расположена в самом центре туристической зоны региона Апулия.

Вилла-резиденция состоит из 7 мини-апартаментов на обширной охраняемой территории – это однокомнатные квартиры с размещением от 2 до 6 человек, квартиры.

Мы поможем вам в выборе и бронировании отелей, апартаментов и шале в Шамони, Курмайоре, Червинии, Пиле, Ла Туиле, Аосте и на других курортах и городах Валле д’Аосты и Шамони.

К вашим услугам отели всех уровней, от самых престижных до B&B, а также коттеджи/шале и апартаменты любого класса.

Сардиния это остров где воздух пропитан мёдом и клубникой, где пляжи с ослепительно белым песком и изумрудного цвета морем притягивают завораживают на всю жизнь, Сардиния это остров куда хочется возвращаться ещё и ещё.

Если вы в размышлении где снять виллу на Сардинии, то на нашем сайте вы найдёте множество предложений по выгодной аренде жилья, без посредников и туристических агенств, прямо от хозяев вилл и апартаментов на Сардинии. Это позволит вам приятно сэкономить на жилье а на оставшийся бюджет.

Аренда уютной 2-х комнатной квартиры в Искья, Италия.

67 кв.м., кондиционер, бассейн.

50 m от пляжа, прямой доступ на пляж, сад.

Стоимость аренды от 2 582 EUR в неделю.

Сдаются в аренду частные апартаменты на самом юге Италии, регион “Калабриа” Большой и главное хороший выбор апартаментов, как в аренду, так и на продажу практически на любой бюджет, а так же любые потребности. Калабрия — самый южный регион Италии, «носок» Апеннинского «сапога». Скалистые горы, заросшие лесами, сменяются холмами с виноградниками, а дорога пересекает плодородные равнины, простирающиеся до самого моря. Калабрия самый курортный регион Италии. Для подробной информации свяжитесь с нами,мы.

Сдаются в аренду частные апартаменты на самом юге Италии, регион “Калабриа” Калабрия — самый южный регион Италии, «носок» Апеннинского «сапога». Скалистые горы, заросшие лесами, сменяются холмами с виноградниками, а дорога пересекает плодородные равнины, простирающиеся до самого моря. Калабрия самый курортный регион Италии. Большой и главное хороший выбор апартаментов, как в аренду, так и на продажу практически на любой бюджет, а так же любые потребности. – Виллы, квартиры частные апартаменты на берегу.

Читайте также:
Сколько зарабатывают адвокаты

Снять квартиру в центре Рима для не более 5-6 человек, район центр Вилла Боргезе, тихий внутренний двор, оснащенная кухня, одна двуспальная кровать, одна двухъярусная с полуторной внизу и одноместной сверху, отдельно оплачивается аренда постельного белья и банных полотенец, коммунальные платежи, 80 евро в сутки за квартиру

Снять виллу на Тирренском море в Италии, 40 км от Рима и Ватикана, сад, парковка, свой выход на пляж, три этажа, гостиная с камином, кухня, 4 спальни, три ванных комнаты

Апартаменты и комнаты в Риме – остановитесь в самом центре! Комплекс находится в Риме, рядом со станцией метро Cavour. К услугам гостей номера с кондиционером. А также кухня , где вас ожидает всегда свежий кофе,сок и булочки

Оформленные в классическом стиле номера комплекса располагают телевизором и собственной ванной комнатой с душем и феном. Во всех номерах предоставляется бесплатный WiFi.

Прогулка до Колизея занимает менее 15 минут.

По всем вопросам обращайтесь лично. Заказывайте минимум на 3 ночи.

С июня по октябрь предлагаем в аренду виллы на берегу моря зона Ольбия Коста Смеральда или южная зона Кальяри Стелла ди Маре, удобно для отдыха всей семьей или с друзьями до 6 человек. Удобное расположение от морских и воздушных портов, всё необходимое для приготовления и хранения пищи, спортивные площадки и теннисные корты, рестораны и супермаркеты, аренда машины с водителем, организация экскурсий-всё для Вас! Цены варьируются в зависимости от сезона.

Предлагаем аренду квартир на побережье Адриатического моря в Италии. В нашем каталоге множество квартир от частных лиц. Удобное сообщение с аэропортом Рима. Заходите, на наш сайт, бронируйте. Самые низкие цены.

Сдам посуточно 3ех комнатную квартиру в центре Рима, 15 мин пешком от Коллизея. Квартира полностью мебелированная, посуда, постельное белье. Цена 100 евро в сутки. Трансфер и встреча в аэропорту Рима .

квартира для 4-5 человек, гостиная, кухня, две спальни, ванная, окна выходят на большой тихий двор, старинный дом с консьержем для передачи ключей, все достопримечательности, основные музеи и галереи, Испанская площадь в пешей доступности, на трамвае до Колизея и Ватикана, цена от 80 евро в сутки, интернет беспроводной и проводной, постельное белье и полотенца.

http://board.turtella.ru

Сдаю собственные квартиры в Италии в регионе Абруццо в Торторето-Лидо в 250 м.от Адриатического моря. В квартирах все необходимое для проживания: постельное белье, фен, утюг, кухонные принадлежности, вай-фай, пишите на почту.

Снять квартиру в центре Рима для не более 5-6 человек, район центр Вилла Боргезе, тихий внутренний двор, оснащенная кухня, одна двуспальная кровать, одна двухъярусная с полуторной внизу и одноместной сверху, отдельно оплачивается аренда постельного белья и банных полотенец, коммунальные платежи, 80 евро в сутки за квартиру

Снять виллу на Тирренском море в Италии, 40 км от Рима и Ватикана, сад, парковка, свой выход на пляж, три этажа, гостиная с камином, кухня, 4 спальни, три ванных комнаты

http://board.turtella.ru

Аренда виллы на Сардинии.В Санта-Маргерита-ди-Пула около 300 метров от моря (пешком 5 минут)- 4 спальни, 2 ванные комнаты, частный кондоминиум с эксклюзивным доступом к прекрасным пляжем. Потрясающие туристический курорт, недалеко от отеля Forte Village.Вилла окружена красивым сосновым лесом – 1000 метров, с душем на открытом воздухе, барбекю, гамак, качели, шезлонги. рядом рынок и магазины. От Кальяри 40 км. Стоимость зависит от сезона и продолжительности! oт 700 euro в неделю.

Недорогая аренда квартир в Милане по низким ценам. Мы сохраним Ваше время и финансы, оказывая помощь в поиске деловых партнеров, квартиры в Милане

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: